Kuidas unikaalne ärilise identiteedi kood aitab vältida sanktsioonide kontrolli vigu
Mis juhtub, kui teie ettevõttel on sama või väga sarnane nimi mõne sanktsioonide nimekirjas oleva üksusega?
Teie ettevõtte suhtes sanktsioone ei rakendata. Selle omanike suhtes samuti mitte. Ettevõttel ei pruugi olla mingit seost sanktsioneeritud üksusega.
Kuid automatiseeritud kontrollisüsteem näeb kõigepealt nime.
Rahvusvaheliste maksete, kliendi hoolsuskohustuse ja muude finantsteenuste puhul kontrollivad pangad ja teised reguleeritud asutused osapooli sanktsioonide ja muude jälgimisnimekirjade suhtes. Kui need kontrollid tuginevad nimedele ja muule tavapärasele ettevõtteinfole, võivad sarnased nimed tekitada võimalikke vasteid, mis vajavad täiendavat uurimist.
See tõstatab olulise küsimuse, millele pelgalt ettevõtte nimi ei suuda alati vastata:
Millise juriidilise isikuga me tegelikult tegemist teeme?
Legal Entity Identifier (LEI) pakub üleilmselt unikaalset viisi juriidiliste isikute tuvastamiseks üle riigipiiride. Sanktsioonide kontroll ei ole LEI algne ega ainus kasutusala, kuid GLEIF on üha rohkem keskendunud sellele, kuidas LEI aitab muuta sanktsioonide ja rahapesuvastase kontrolli täpsemaks ja tõhusamaks.
Sama nimi ei tähenda sama ettevõtet
Ettevõtete nimed ei ole üleilmselt unikaalsed.
Sama või väga sarnase nimega ettevõtted võivad tegutseda erinevates riikides. Tõlkimine ja transliteratsioon võivad samuti muuta nimede kuju ning erinevad andmebaasid võivad sama ettevõtet salvestada veidi erineva nime all.
Sanktsioonide kontrollis tekitab see tõsise probleemi.
Kui kontrollisüsteem leiab sanktsioonide nimekirjast sarnase nime, võib see tekitada võimaliku vaste. See ei tähenda automaatselt, et kontrollitav ettevõte on sanktsioneeritud. Vastavuskontrolli meeskonnad peavad vastet hindama muu tuvastava teabe abil.
Selliseid ekslikke vasteid nimetatakse tavaliselt valepositiivseteks.
Selliseid ekslikke vasteid nimetatakse tavaliselt valepositiivseteks. GLEIF on juhtinud tähelepanu valevastete probleemile sanktsioonide ja jälgimisnimekirjade kontrollis ning sellele, kuidas LEI võib muuta üksuste tuvastamise täpsemaks.
Nimi ütleb, kuidas ettevõtet kutsutakse. LEI ütleb, milline ettevõte see on.
LEI on 20-kohaline tähtnumbriline kood, mis tuvastab üheselt konkreetse juriidilise isiku.
Erinevalt ettevõtte nimest on LEI üleilmselt unikaalne.
LEI kirje seob selle koodi standardiseeritud viiteandmetega juriidilise isiku kohta, sealhulgas ametliku ärinime, registreeritud aadressi, jurisdiktsiooni ja registreerimisteabega. Globaalne LEI süsteem võib pakkuda ka 2. taseme andmeid, mis kirjeldavad emaettevõtte suhteid, kui GLEIF-i aruandlusreeglid nõuavad või lubavad nende suhete kohta aru andmist.
See loob olulise erinevuse.
Kui kaks ettevõtet kannavad mõlemad nime ABC Trading Ltd, ei pruugi pelgalt nimest piisata, et neid eristada.
Kui ühel on LEI A ja teisel LEI B, tuvastab Globaalne LEI süsteem need kaheks eraldiseisvaks juriidiliseks isikuks.
Sanktsioonide kontrolli seisukohalt võib see erinevus olla väga väärtuslik.
Kuidas LEI aitab sanktsioonide kontrollis?
Traditsiooniline sanktsioonide kontroll võrdleb sageli nimesid, aadresse, jurisdiktsioone ja muid tuvastavaid tunnuseid.
LEI lisab veel ühe vahendi: standardiseeritud ja üleilmselt unikaalse juriidilise isiku identifikaatori.
Kui nii kontrollitaval ettevõttel kui ka asjakohastel sanktsiooni- või riskiandmetel on LEI, saavad süsteemid identifikaatoreid otse võrrelda. LEI võib pakkuda ka ühist võrdluspunkti, mis seob sama juriidilise isiku kohta käivat teavet erinevate andmekogumite vahel.
See aitab:
eristada identse või sarnase nimega ettevõtteid;
vähendada nimepõhisest kontrollist tingitud valepositiivseid vasteid;
siduda sama juriidilise isiku kohta käivat teavet erinevate andmebaaside vahel;
kiirendada võimalike sanktsioonivastete uurimist;
parandada automatiseeritud vastavuskontrolli protsesside täpsust.
GLEIF on koos mitmete finants- ja andmetööstuse organisatsioonidega uurinud sanktsioonide kontrolli kui LEI kasutusala. GLEIF on teinud koostööd ka OpenSanctions ja Open Ownershipiga algatuse raames, mida tuntakse nime all Transparency Fabric.
Selle kontseptsiooni tuumas on lihtne idee: kasutada LEI-d ühise identifikaatorina, mis seob erinevaid andmekogumeid.
Transparency Fabric näitab, kuhu see areng viib
GLEIF-i, OpenSanctionsi ja Open Ownershipi väljatöötatud Transparency Fabric ühendab juriidilise isiku identiteedi, omandiõiguse teabe, sanktsiooniandmed ja muu asjakohase teabe.
LEI toimib ühise identifikaatorina, mis aitab siduda erinevatest allikatest pärit teabe sama juriidilise isikuga.
See on oluline, sest finantskuritegude kontroll hõlmab enamat kui pelgalt kontrollimist, kas konkreetne ettevõtte nimi esineb sanktsioonide nimekirjas.
Vastavuskontrolli meeskonnad peavad sageli aru saama ka sellest, millised teised ettevõtted ja isikud on selle ettevõttega seotud.
Transparency Fabric abil on GLEIF, OpenSanctions ja Open Ownership näidanud, kuidas LEI-d saavad siduda juriidilise isiku teavet omandiõiguse ja sanktsiooniandmetega. Algatus näitab ka, kuidas see lähenemine aitab kaardistada keerukamaid ettevõtete vahelisi suhteid.
See illustreerib LEI laiemat väärtust.
Identifikaator ei pea ise sisaldama kogu riskiteavet. Selle asemel pakub see ühist võrdluspunkti, mis aitab siduda erinevatest allikatest pärit teabe õige juriidilise isikuga.
Kas LEI olemasolu tähendab, et keegi ei saa teie ettevõtet sanktsioneeritud üksusega segi ajada?
Ei.
See erinevus on oluline.
LEI ei tõenda, et ettevõte on sanktsioonidest vaba. See ei ole vastavussertifikaat ja LEI olemasolu ei taga, et pank töötleb makse ilma täiendavate kontrollideta.
Mitte kõik sanktsioonide nimekirjad, pangad, maksepakkujad ega kontrollisüsteemid ei kasuta praegu LEI-sid.
Seetõttu ei suuda LEI kõrvaldada kõiki valepositiivseid vasteid.
Küll aga lahendab LEI ühe sanktsioonide kontrolli põhiprobleemi: see aitab kindlaks teha, millist konkreetset juriidilist isikut süsteem või vastavuskontrolli meeskond kontrollib.
Mida rohkem maksesüsteeme, sanktsiooniandmestikke ja vastavuskontrolli protsesse LEI-sid kasutusele võtab, seda enam võib kasvada selle täpse tuvastamise praktiline väärtus.
LEI väärtus ulatub kaugemale regulatiivsest vastavusest
Paljud ettevõtted puutuvad LEI-ga esmakordselt kokku siis, kui pank, maakler või mõni muu finantsasutus teatab neile, et konkreetse tehingu jaoks on seda vaja.
Seetõttu näevad paljud ettevõtted LEI-d pelgalt regulatiivse nõudena.
Kuid selle taga peituv idee on palju laiem.
LEI annab ettevõttele ühe globaalse identiteedi, mida finantssüsteemid ja teised organisatsioonid saavad kasutada üle riikide ja registrite. Globaalne LEI ökosüsteem pakub ühist raamistikku sama juriidilise isiku tuvastamiseks eri jurisdiktsioonides.
Sanktsioonide kontroll on hea näide sellest, miks see võib ettevõtte enda jaoks oluline olla.
Ettevõttel on huvi muuta pangale, maksepakkujale, kliendile või äripartnerile võimalikult lihtsaks tuvastada: see on täpselt see ettevõte, kellega ma arvan tegemist olevat.
Mitte mõni teine samanimeline ettevõte.
Mitte sarnase nimega ettevõte mõnes teises jurisdiktsioonis.
Ega ka sanktsioneeritud üksus, kellel juhtub olema sarnane nimi.
Sama põhimõte kehtib ka Know Your Business (KYB) protsessis ja äripartnerite kontrollimisel, kus ettevõtted vajavad usaldusväärset teavet oma vastaspoolte identiteedi, õigusliku staatuse ja omandistruktuuri kohta.
LEI kui üleilmse ärilise identiteedi ühenduspunkt
GLEIF-i töö sanktsioonide kontrolli, piiriüleste maksete ja ettevõtete omandistruktuuri valdkonnas viitab laiemale arengule.
LEI roll laieneb pidevalt kaugemale selle algsest kasutusotstarbest finantstehingute aruandluses.
Organisatsioonid saavad kasutada sama identifikaatorit, et siduda ettevõte registriteabe, omandisuhete, finantsturuandmete, sanktsiooniteabe ja muude riskiandmetega.
Ühine identifikaator on oluline, sest andmebaasid ei kirjelda sama ettevõtet alati täpselt samamoodi. Nimed võivad varieeruda. Aadressid võivad muutuda. Erinevad süsteemid võivad kasutada erinevaid vorminguid ja kohalikke registrikoode.
LEI pakub püsivat võrdluspunkti.
Mitte kõik finants- või vastavuskontrolli süsteemid ei kasuta praegu seda võimalust täiel määral. Kasutuselevõtt on turgude, andmekogumite ja organisatsioonide vahel erinev.
Kuid aluspõhimõte on lihtne: mida täpsemalt suudab digitaalne süsteem ettevõtet tuvastada, seda vähem peab see tuginema pelgalt nimele.
Sanktsioonide kontrolli kontekstis võib sellel olla väga praktiline väärtus.
LEI, rahapesuvastane võitlus ja sanktsioonide kontroll on seotud, kuid mitte üks ja sama
Sanktsioonide kontroll on üks osa laiemast finantskuritegudega seotud vastavusraamistikust.
Rahapesuvastased protsessid võivad hõlmata ettevõtte identiteedi kontrollimist, tegeliku kasusaaja väljaselgitamist ning kliendi- ja tehinguriskide hindamist. Sanktsioonide kontroll keskendub sellele, kas osapool või mõni sellega seotud isik või üksus vastab isikule või organisatsioonile, kelle suhtes kehtivad sanktsioonid.
LEI aitab mõlemal protsessil vastata samale põhiküsimusele: Millisest juriidilisest isikust me tegelikult räägime?
LEI laiemat rolli rahapesuvastases võitluses oleme käsitlenud artiklis LEI koodid ja rahapesuvastane võitlus.
Kas teie ettevõte peaks sel põhjusel LEI koodi hankima?
Kui õigusaktid juba nõuavad, et teie ettevõttel oleks LEI, on vastus lihtne.
Sellise nõude puudumisel sõltub praktiline kasu riikidest, finantssüsteemidest ja ärisuhetest, milles teie ettevõte tegutseb. Samuti sõltub see sellest, kas teie pangad, maksepakkujad, vastaspooled ja vastavuskontrolli süsteemid kasutavad tuvastamisel LEI koode.
Kui teie ettevõttel veel LEI koodi ei ole, saate registreerida LEI koodi LEI System kaudu. Kui teil on juba LEI kood mõne teise pakkuja juures, saate kanda oma LEI koodi üle LEI Systemile, säilitades seejuures sama LEI koodi.
Kuid ettevõtted ei pea LEI väärtust kaaluma ainult ühe küsimuse kaudu: „Kas seadus nõuab meilt selle olemasolu?“
Küsimist väärib ka teine küsimus: „Kui mõni teine ettevõte või automatiseeritud süsteem meie ettevõtet kontrollib, kui lihtne on tuvastada, et me oleme täpselt see, kellena end esitleme?“
Ettevõtete nimed võivad muutuda. Teised ettevõtted võivad kanda sama nime. Registrikoodid toimivad üldjuhul ainult riigisisestes või jurisdiktsioonipõhistes süsteemides.
LEI pakub midagi teistsugust: ühte üleilmselt unikaalset identifikaatorit, mis on seotud konkreetse juriidilise isiku standardiseeritud viiteandmetega.
Sanktsioonide kontroll on üks valdkond, kus selle erinevuse väärtus muutub eriti selgeks.