Juriidilise isiku identifikaatori registreerimisagent ja LEI teenusepakkuja

LEI agent, mida nimetatakse ka registripidajaks, on ettevõte, kellel on õigus tegutseda juriidiliste isikute nimel nende LEI-koodide hankimisel ja haldamisel. Selle asemel, et suhelda registreerimisprotsessis otse väljastava asutusega, kasutavad juriidilised isikud tema teenuseid kiirema, lihtsama ja paremini toetatud kogemuse saamiseks.

Teie organisatsiooni ja GLEIF-i akrediteeritud väljastava asutuse vahel tegutseb LEI registripidaja, keda nimetatakse ka registreerimisagendiks ning kes esitab kliendist juriidiliste isikute nimel taotlusi, uuendusi ja üleviimisi. Registripidaja tegeleb ka andmete kontrollimise, uuendamise ja jooksva haldamisega, olles operatiivseks lüliks teie organisatsiooni ja globaalse LEI System'i vahel.

LEI väljastaja (ehk LOU) on organisatsioon, kellel on õigus luua uusi LEI kirjeid. LEI teenusepakkuja on registreerimisagent, kes teeb koostööd ühe või mitme väljastajaga, et pakkuda kliendikeskset teenust. Teenusepakkujad pakuvad tavaliselt soodsamat hinda, kiiremat menetlust ja kättesaadavamat tuge kui otse väljastaja poole pöördudes.

LEI kohustus kehtib enam kui 45 jurisdiktsioonis kogu maailmas ning sellele viidatakse üle 300 regulatsioonis. EL nõuab LEI-koodi kõigi väärtpaberitehingute jaoks vastavalt MiFID II direktiivile, samas kui Ühendkuningriik, USA ja teised suuremad turud kehtestavad sarnaseid kohustusi selliste raamistike kaudu nagu EMIR, Dodd-Frank ja riiklikud maksesüsteemi reeglid, näiteks CHAPS. Standardi kasutusala laieneb pidevalt, kuna üha rohkem regulaatoreid selle kasutusele võtavad.

Hinnad erinevad teenusepakkujate lõikes. LEI System hind algab 49 € aastas ilma varjatud tasudeta; GLEIF-i lõiv sisaldub selles hinnas. Konkurendid küsivad üldiselt 60–80 € aastas, mõned lisavad sellele veel halduskulusid. Mitmeaastased paketid vähendavad tegelikku aastakulu veelgi.

LEI-koodi kasutatakse alates maksete ja panganduse valdkonnast kuni krüptovaluuta, investeerimise ja varahalduseni ning samuti ettevõtlusteenuste ja IKT valdkonnas, toetades vastavuskontrolli, kliendi tuvastamist ja riskijuhtimist kõikjal, kus juriidilise isiku kinnitatud identiteet on oluline. Praktikas tähendab see kiiremat kliendi sisseastumist, täpsemat sanktsioonide kontrolli ja suuremat läbipaistvust igas tehingus, kus tuleb kinnitada juriidilise isiku identiteeti. Rahvusvaheliselt tegutsevatele ettevõtetele vähendab LEI-kood ka halduskoormust, asendades mitmed kohalikud identifikaatorid ühe ülemaailmselt tunnustatud koodiga.

Kui teie ettevõte kaupleb väärtpaberitega või raporteerib tuletisinstrumente, vajate tõenäoliselt kehtivat LEI-koodi, nii nagu ka paljud pensionifondid, kes teostavad reguleeritud tehinguid. LEI-koodi võivad vajada ka investeerimisvara omavad usaldusfondid ja teised finantsettevõtted, olenevalt jurisdiktsioonist ja nende tegevuse laadist. Sageli vajavad seda ka investeerimisfondid, kindlustusandjad ja rahvusvahelise tegevusega ettevõtete grupid, eriti kui nad teevad tehinguid reguleeritud vastaspooltega või raporteerivad mitmes jurisdiktsioonis.

Ettevõtted, kes haldavad mitut juriidilist isikut, saavad LEI System'i B2B lahenduse abil registreerida, uuendada ja jälgida LEI-koode ühest keskselt hallatavast kontost. Lahendus sisaldab massregistreerimist, automaatseid uuendusi, API integratsiooni ja personaalset kontohaldust. See on mõeldud organisatsioonidele, nagu õigusbürood, fondihaldurid ja rahvusvahelised ettevõtete grupid, kes haldavad suuremahulisi LEI portfelle.

Juriidilised isikud, kes kauplevad väärtpaberitega, raporteerivad tuletisinstrumentide tehinguid või tegelevad muu reguleeritud finantstegevusega, peavad omama kehtivat LEI-koodi selliste raamistike alusel nagu MiFID II ja EMIR. Kui LEI-kood on väljastatud, tuleb see lisada vastavatesse tehingu- või kauplemisaruannetesse, mistõttu tuleks täpsed nõuded üle kontrollida oma vastaspoole, regulaatori või vastavuskontrolli meeskonnaga.

Arvukad ülemaailmsed ja piirkondlikud raamistikud viitavad LEI-koodile, sealhulgas MiFID II, EMIR, SFTR, Dodd-Frank ja FATF-i 16. soovitus, millest igaühel on oma spetsiifilised aruandeväljad ja -vormingud. Kasutusala laieneb pidevalt, kuna ka uuemad regulatsioonid, nagu DORA ja MiCA, lisavad LEI nõudeid üha laienevale hulgale tegevustele.

FATF (Financial Action Task Force ehk rahapesuvastane töökond) on valitsustevaheline organ, mis töötab välja üleilmseid standardeid rahapesu ja terrorismi rahastamise vastu võitlemiseks. Selle soovitused, sealhulgas 16. soovitus, tunnustavad LEI-koodi kehtiva identifikaatorina juriidilistele isikutele maksete ülekannetel, kinnitades LEI-koodi rolli rahvusvahelises finantsläbipaistvuses ja vastavuskontrollis.

Ametlikku dokumenti, mis kinnitab, et teie ettevõtte LEI-kood on edukalt registreeritud ja GLEIF-i akrediteeritud asutuse poolt valideeritud, nimetatakse kinnitussertifikaadiks. LEI System pakub seda sertifikaati valikulise lisateenusena, andes teie organisatsioonile täiendava usaldusväärsuse kihi, mis on kasulik oma vastavuskontrolli tõendite esitamisel klientidele, partneritele või vastaspooltele.

See on GLEIF-i hallatav globaalne LEI indeks: avalikult ligipääsetav ja otsitav andmebaas, mis sisaldab kõigi kogu maailma aktiivsete ja aegunud LEI-koodide registreerimisandmeid. Andmebaas sisaldab iga juriidilise isiku kohta olulisi andmeid, sealhulgas ametlikku nime, registreeritud aadressi, LEI-koodi staatust ning vajaduse korral otsese ja lõpliku emaettevõtte omandiinfot.

Ettevõtte asutamise agent aitab luua uue juriidilise isiku, tegeledes asutamisdokumentide vormistamise ja vastava riikliku asutuse juures registreerimisega. See erineb LEI agendist, kes tegeleb LEI-koodi registreerimisega. Kui teie ettevõte on asutatud, aitab LEI System teil hankida vajaliku LEI-koodi.

Kontrollitav LEI-kood ehk vLEI on GLEIF-i välja töötatud digitaalselt kontrollitav ja krüptograafiliselt turvaline mandaat, mis laiendab traditsioonilise LEI-koodi usaldusväärsust digitaalse identiteedi ja allkirjastamise kasutusjuhtudele. See võimaldab organisatsioonidel ja nende volitatud esindajatel tõendada oma identiteeti ja volitusi internetis viivitamatult, ilma manuaalse dokumentide kontrollimiseta.