Miks on LEI globaalse kaubanduse jaoks oluline?
Et mõista, kes vajab juriidilise isiku tunnust (LEI), peame kõigepealt mõistma, miks LEI on vajalik. Globaalne nõudlus sellise tunnuse nagu LEI järele on eksisteerinud aastakümneid. Kui globaalne kaubandus 1900. aastatel kiiresti laienes, tekkis vajadus tehingute läbipaistvuse ja suurenenud usalduse järele, eriti piiriüleselt.
Varem polnud universaalset tunnust kõikidele juriidilistele isikutele eri tööstusharudes, sealhulgas ettevõtetele, fondidele ja valitsustele. See lünk on põhjuseks, miks LEI koode on vaja.
Kui kapitaliturud ja pangandus muutusid digitaalseks, muutus ühise tunnuse vajadus veelgi kriitilisemaks. Ettevõtete omandisuhete tuvastamine muutus keeruliseks, kuna ettevõtted omavad teisi ettevõtteid, põhjustades segadust, kes on kes. See segadus aitas kaasa kuulsatele pettustele ja hõlbustas „räpase“ raha varjamist organisatsioonide vahel. See tegi ka pankadele ja teistele asutustele uute klientide lisamise keeruliseks, kuna “Tunne oma klienti” (KYC) praktikad tuginesid aegunud ja killustatud andmetele.
Registri teabele oli raske ligi pääseda ja seda oli vaja koondada ühtsesse andmebaasi. Ilma usaldusväärse tunnuseta muutus uute klientide lisamine ja nende identiteedi kinnitamine tülikaks ja kulukaks. McKinsey uuringu kohaselt võiks LEI kasutamine säästa pankadel KYC protsessides kuni 2-4 miljardit dollarit aastas.
LEI ajalugu
2008. aasta turukriis tõi esile olulised läbipaistvuse probleemid tehingupartnerite tuvastamisel. Kriis jättis tuhanded fondid ja usaldusfondid tuvastamata, põhjustades laialdast segadust ja haavatavust finantsasutuste ja pankade seas.
See probleem käsitleti 2011. aasta juunis G20 tippkohtumisel, kus loodi LEI kontseptsioon. Eesmärgiks oli luua kõigi juriidiliste isikute digitaalne andmebaas, mis on kergesti ligipääsetav, usaldusväärne ja ajakohane.
Milleks kasutatakse LEI numbrit?
LEI koode kasutatakse juriidiliste isikute tuvastamiseks ülemaailmselt, tagades läbipaistvuse finantsturgudel, standardiseerimise ja parema riskikontrolli. LEI järelevalvekomitee (ROC) sõnul oli LEI loodud selleks, et aidata erasektoril parandada riskijuhtimist, suurendada operatiivset tõhusust, täpsustada riskipositsiooni arvutusi ja täita muid vajadusi.
LEI süsteem pakub kvaliteetsete ja ligipääsetavate andmete tsentraliseeritud allikat.
Mis on LEI number?
LEI ehk Legal Entity Identifier on unikaalne 20-kohaline tähtnumbriline kood. Selle eesmärk on pakkuda juriidilistele isikutele, nagu ettevõtted ja organisatsioonid, reguleeritud identifitseerimist, eriti finantssektoris.
LEI süsteemi eesmärk on suurendada juriidiliste isikute andmete läbipaistvust ja omavahelist seotust, vähendades seeläbi finantsriske nendega ülemaailmselt tegeledes. Lisateabe saamiseks loe meie põhjalikku juhendit, mis selgitab, mis on LEI.
Finantsasutused, mis vajavad LEI numbrit
Praegu nõuavad LEI numbrit alati sellised finantsasutused nagu maaklerifirmad, pangad, investeerimisühingud, kindlustusseltsid ja hoiu-laenuühistud. LEI System on pühendunud teid LEI registreerimisprotsessis abistama.
Siiski ei vaja eraisikud LEI-d finantsturul kauplemiseks. Seega, kui te pole ettevõte või korporatsioon, siis te praegu LEI-d ei vaja.
Investeerimisühingud ja nende kliendid (EL)
Investeerimisühingud ja nende kliendid EL-is on teine kategooria, mis vajab LEI-d, tulenevalt MiFID II/MiFiR määrustest, mis jõustusid 2018. aasta jaanuaris. EL-i asutused peavad keelduma investeerimisühingute ja nende klientide vahelistest tehingutest, kui mõlemal poolel pole LEI numbrit. Seda olukorda nimetatakse tavaliselt „ilma LEI-ta pole tehingut.“ Kui teie organisatsioon allub nendele MiFID II/MiFiR nõuetele, võite taotleda LEI koodi LEI Systemi kaudu.
Ametlik KKK (Eesti Finantsinspektsioon)
Alljärgnevad vastused põhinevad Finantsinspektsiooni abimaterjalil LEI koodi kasutamise kohta väärtpaberitehingutes.
Kas investeerimisteenuse pakkujal on õigus LEI koodi nõuda?
Jah. Teenusepakkuja peab koguma kõik andmed, mida on vaja järelevalve raporteerimiseks. See sisaldab ka kliendi LEI koodi. Kui LEI puudub, võib teenusepakkuja tehingu tegemisest keelduda.
Mis saab siis, kui LEI koodi ei esitata või see pole kehtiv?
Kui LEI on puudu või aegunud, ei saa teenusepakkuja täita seadusest tulenevat raporteerimiskohustust. Sellisel juhul võib tehing jääda täitmata. Seepärast peab LEI alati olema kehtiv.
Kes väljastab LEI ja kuidas seda taotleda?
LEI koode väljastavad rahvusvahelised volitatud LEI operaatorid (LOU-d). Eestis LOU-d ei tegutse, kuid siin saab kasutada registreerimisagendi abi. LEI System on ametlik RapidLEI registreerimisagent, mis tähendab, et saad taotleda LEI numbri otse meie kaudu mugavalt ja kiiresti.
👉 Registreeri LEI
Kas LEI on tasuline ja kas seda tuleb uuendada?
LEI koodi väljastamine on tasuline ning sellega kaasneb iga-aastane hooldustasu. Tehingute tegemiseks peab LEI olema kehtiv – seega tuleb seda igal aastal uuendada.
👉 Uuenda LEI
Soovitame lugeda Eesti Finantsinspektsiooni ja Rahandusministeeriumi ametlikku KKK dokumenti, kus on detailsed vastused LEI kasutamise kohta Eestis.
Valitsusasutused (USA)
USA-s nõuavad paljud valitsuse finantsasutused samuti LEI-d, nagu on ette nähtud finantsteadusuuringute ameti poolt. Nende asutuste hulka kuuluvad föderaalreservi süsteem (FED), kaupade futuuride kauplemise komisjon (CFTC) ja riiklik kindlustusvolinike liit (NAIC). LEI System pakub mugavat ja kiiret LEI numbri registreerimist ka USA turul.
RTO-d ja ISO-d
Alates 2015. aastast on USA valitsusüksused väljaspool finantssektorit, nagu föderaalne energiaregulatsioonide komisjon (FERC), nõudnud LEI-d. FERC nõuab, et kõigil piirkondlikel ülekandeorganisatsioonidel (RTO) ja sõltumatutel süsteemioperaatoritel (ISO) oleks LEI.
LEI usaldusfondidele ja sarnastele üksustele
Kuigi usaldusfondid ei ole traditsioonilises mõttes juriidilised isikud, nõuavad paljud jurisdiktsioonid neilt LEI hankimist — eriti kui nad tegelevad finantstehingutega.
Vaata lähemalt, kuidas taotleda LEI numbrit usaldusfondile.
Finantsläbipaistvuse seadusest mõjutatud üksused
Lõpuks on oluline märkida, et peagi võidakse nõuda LEI kasutamist täiendavatelt üksustelt. Kui USA Regtech seadus ja finantsläbipaistvuse seadus võetakse vastu, nõuavad need, et kõik selliste asutuste kogutud andmed oleksid piiranguteta. Selle eesmärk on muuta tehingud ja regulatiivne järelevalve usaldusväärsemaks.
LEI-d on selliste andmete identifitseerimiseks ideaalne meetod, seega on tõenäoline, et iga üksus, mis tegeleb siin loetletud regulatiivasutustega, vajab lähitulevikus LEI-d.