Globaalne identifikaator USA kontekstis
Tänapäeva globaalses ärikeskkonnas on usaldus ja läbipaistvus rohkem kui lihtsalt moesõnad — need on pikaajalise edu olulised osad. Seetõttu on oluline, et olenemata sellest, kas juhid partnerlussuhteid, sisened uutele turgudele või valmistud muutuvate regulatiivsete nõuete täitmiseks, pööraksid tähelepanu ühele tööriistale, mille tähtsus on USA-s vaikselt, kuid kindlalt kasvamas — Legal Entity Identifier ehk LEI.
LEI ei ole lihtsalt järjekordne nõutav vormitäide. Tegelikult on see standardiseeritud ja rahvusvaheliselt usaldatud identifikaator, mis kinnitab juriidilise isiku identiteeti, usaldusväärsust ja struktuuri. Kuigi USA-s ei ole LEI kõigile ettevõtetele kohustuslik, on selle omamise eelised konkreetsed ja üha olulisemad.
Mis on LEI ja miks see on oluline?
Legal Entity Identifier (LEI) on unikaalne 20-kohaline tähtnumbriline kood. See annab kontrollitud teavet ettevõtte juriidilise nime, registreerimisriigi, aadressi ja omandistruktuuri kohta. LEI vastab olulistele küsimustele: „kes on kes” ja „kes kuulub kellele”.
Seda teavet saab leida Global LEI Index andmebaasist, mida haldab Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), tagades läbipaistvuse ja ühtse registri.
Pärast 2008. aasta finantskriisi käivitasid G20 ja Financial Stability Board (FSB) LEI süsteemi. Nende eesmärk oli vähendada süsteemseid riske ja parandada globaalset finantsstabiilsust. Seda tehti standardiseeritud juriidilise isiku identifitseerimise kaudu kogu maailmas.
Millal on LEI USA-s kohustuslik?
USA-s ei ole kõigile ettevõtetele üldist LEI nõuet, kuid teatud tegevusaladel ja sektorites on see seadusest tulenev kohustus.
Näiteks, Dodd-Frank seadus ja CFTC — Commodity Futures Trading Commission nõuab LEI kasutamist osapooltelt, kes teevad börsiväliseid tuletisinstrumentide (OTC derivatives) tehinguid. Vahetustehingute aruannetes peab LEI olema lisatud, et täita nõudeid.
Samuti soodustab SEC — Securities and Exchange Commission soodustab LEI kasutamist teatud aruannetes, näiteks Form 13F institutsionaalsetele investeerimishalduritele, ning Consolidated Audit Trail (CAT) süsteemis.
Mitmed USA järelevalveasutused, sealhulgas Federal Reserve, FDIC, OCC, FINRA ja Municipal Securities Rulemaking Board, kas nõuavad või soovitavad tugevalt LEI kasutamist läbipaistvuse ja vastavuse suurendamiseks.
Uued regulatsioonid, mida kaaluvad sellised ametid nagu FinCEN ja FERC, näevad ette LEI kasutamise laiendamist rahapesu tõkestamise, energiaturgude läbipaistvuse ja muude valdkondade aruandluses.
Miks võtta LEI ka siis, kui see ei ole kohustuslik?
Ka siis, kui see ei ole seadusest tulenev nõue, pakub LEI ettevõttele mitmeid praktilisi eeliseid.
See suurendab usaldust. Kehtiv LEI võimaldab igal huvitatud osapoolel — olgu see pank, tarnija või partner — koheselt kinnitada, et sinu ettevõte on seaduslikult registreeritud ja õigete andmetega. See läbipaistvus võib aidata lepingute sõlmimisel, investorite usalduse suurendamisel ja läbirääkimiste kiirendamisel.
See kiirendab vastavusprotsesse. Paljud finantsasutused peavad tegema põhjalikke “tunne oma klienti” (KYC) kontrolle. LEI vähendab vajaliku paberimajanduse hulka, kuna suurem osa vajalikust infost on juba GLEIF-i andmebaasis kontrollitud.
See avab rahvusvahelised võimalused. Kui sinu ettevõte plaanib äritegevust Euroopa Liidus, Aasias või muudes jurisdiktsioonides, kus LEI on kohustuslik, aitab selle olemasolu vältida viivitusi ja komplikatsioone.
See valmistab ette tulevikuks. LEI kasutusala laieneb finantsturgudest kaugemale, sealhulgas tarneahela juhtimisse, ESG-aruandlusse ja digitaalsetesse identiteedilahendustesse nagu vLEI. Registreerimine juba praegu annab eelise tulevaste nõuete ees.
Kuidas LEI USA-s taotleda ja kehtivana hoida?
LEI koode väljastavad GLEIF-i akrediteeritud Local Operating Units (LOU). Taotleda saab kas otse LOU kaudu või kasutada registreerimisagenti nagu LEI System, kes teeb protsessi lihtsaks, kontrollib andmeid ja suhtleb LOU-ga sinu eest.
Registreerimise protsess hõlmab:
-
Ettevõtte andmete esitamine (nimi, registrikood, aadress, omandistruktuur).
-
Andmete kontroll ametlikest registritest.
-
LEI avaldamine Global LEI Index andmebaasis — tavaliselt ühe tööpäeva jooksul.
LEI kehtib üks aasta alates väljastamise kuupäevast. Selle aktiivsena hoidmiseks uuenda koodi kord aastas. Kui LEI aegub, märgib GLEIF-i andmebaas selle „lõppenuks”. See staatus võib põhjustada viivitusi või takistada tehinguid, kus nõutakse kehtivat koodi. Uuendamine on lihtne ja LEI System saadab meeldetuletusi ning pakub mitmeaastaseid uuenduspakette, et tagada katkematu vastavus.
LEI – strateegiline valik USA ettevõtetele
LEI ei ole pelgalt regulatiivne kohustus — see on strateegiline tööriist. Isegi kui sinu ettevõttel ei ole hetkel kohustust seda omada, võib LEI olemasolu suurendada usaldusväärsust, lihtsustada finantsoperatsioone ja valmistada äri ette digitaalseks ja reguleeritud tulevikuks.
Kui sinu ettevõte kasvab, laieneb või tegutseb rahvusvahelisel tasandil, võib LEI koodi hankimine juba täna säästa aega, tugevdada usaldust ja vähendada hilisemaid takistusi.
Valmis alustama?
Registreeri oma LEI usaldusväärse ja GLEIF-i akrediteeritud partneri kaudu nagu LEI System — kiire, turvaline ja tulevikukindel lahendus.