LEI kood ja KYB: kuidas tuvastada äripartnereid usaldusväärselt
Mis on KYB? KYB ehk „Tunne oma äriklienti“ (Know Your Business) on protsess, mille käigus kontrollitakse äripartnerite, tarnijate ja klientide identiteeti, omandistruktuuri ja õiguslikku staatust – nii enne ärisuhte alustamist kui ka selle ajal. KYB arenes välja laiemast KYC (Tunne oma klienti) raamistikust. KYC hõlmab kliendi hoolsusmeetmeid üldiselt, kehtides nii eraisikutele kui ka juriidilistele isikutele. […]
Miks tehisintellekt vajab usaldusväärset äriidentiteeti
Miks on äriidentiteet tehisintellekti jaoks oluline Tehisintellekt muudab seda, kuidas ettevõtted andmeid töötlevad, riske hindavad ja otsuseid langetavad. Finantsasutused kasutavad tehisintellekti pettuste tuvastamiseks, krediidiriski hindamiseks ja vastaspoole isiku tuvastamiseks. Erinevates tööstusharudes toetuvad automatiseeritud süsteemid üha enam tehisintellektile, et kontrollida tarnijaid, partnereid ja kliente enne lepingute sõlmimist või tehingute tegemist. Kõigil neil juhtudel on üks ühine […]
LEI-kood ja DORA: mida IKT-teenuse osutajad peavad teadma
Mis on DORA? Digitaalse tegevuskerksuse määrus – tuntud kui DORA – on määrus (EL) 2022/2554, mille Euroopa Parlament ja nõukogu võtsid vastu 14. detsembril 2022. EL avaldas selle Euroopa Liidu Teatajas 27. detsembril 2022. See jõustus 16. jaanuaril 2023 ja muutus täielikult kohaldatavaks 17. jaanuaril 2025. DORA täidab konkreetse lünga EL-i finantsregulatsioonis. Enne DORA-t maandasid […]
Kas ettevõtted vajavad 2026. aastal LEI-koodi?
LEI ei piirdu enam ainult finantsasutustega LEI kood ei ole enam ammu ainult finantsasutuste teema. Viimase kümnendi jooksul on selle roll oluliselt laienenud ning täna kasutatakse LEI-d paljudes erinevates sektorites ja riikides. Paljud ettevõtted eeldavad endiselt, et LEI puudutab ainult panku või suuri finantsasutusi. Tegelikult ei vasta see enam ammu tõele. LEI vajadus tekib eelkõige […]
FATF-i „Travel Rule“ selgitus
FATF-i „Travel Rule“ (soovitus 16) nõuab finantsasutustelt teatud tehingute puhul teabe lisamist saatja ja saaja kohta. Käesolev artikkel selgitab, mida see reegel praktikas tähendab, miks võib FATF-i „Travel Rule“ täitmine olla keeruline ja kuidas struktureeritud identifikaatorid, nagu LEI, aitavad seda väljakutset lahendada. Mis on FATF-i „Travel Rule“? FATF-i „Travel Rule“ on globaalne standard (soovitus 16), […]
vLEI ja ettevõtte autentimine
Kas vLEI-tehnoloogia võiks tulevikus asendada paroolid ettevõtte autentimisel? Digimaailm toetub endiselt suuresti paroolidele. Inimesed logivad iga päev süsteemidesse, kinnitavad tehinguid ja sisenevad platvormidele kasutajakontode ja paroolide abil. Ärikontekstis on sellel lähenemisviisil aga oluline piirang. Parool tõestab vaid seda, et kellelgi oli juurdepääs kontole. See ei tõesta, millist organisatsiooni see isik esindab või milline on tema […]
Kuidas LEI-d USA-s kasutatakse
Miks LEI-d USA-s kasutatakse Ameerika Ühendriikides kasutatakse LEI koodi olukordades, kus ettevõtte tegevus puudutab reguleeritud finantstehinguid või professionaalset finantsteenuste kasutamist. LEI ei ole loodud üldiseks ettevõtte tunnuseks ega äriregistri asenduseks. Selle eesmärk on võimaldada finantstehinguid tehniliselt korrektselt töödelda olukordades, kus tehingute raporteerimine on kohustuslik. USA lähenemine on praktiline: LEI rakendub seal, kus finantsteenuse pakkuja peab […]
Kuidas LEI praktikas EL-is toimib
Miks LEI ei ole lihtsalt formaalne kohustus Paljud ettevõtted puutuvad LEI koodiga kokku olukorras, kus pank, maakler või muu finantsteenuse pakkuja ütleb, et LEI on vajalik. Sageli jääbki mulje, et tegemist on järjekordse formaalse nõudega, mis tuleb täita selleks, et tehing saaks üldse toimuda. Ettevõtte vaates näib LEI sageli kui number, millel puudub otsene praktiline […]
Küberturvalisus algab äriidentiteedist
Küberturvalisus ei alga tehnoloogiast, vaid usaldusest Küberturvalisust kirjeldatakse sageli kui tehnilist väljakutset. Tulemüürid, juurdepääsukontrollid, seiresüsteemid ja intsidentidele reageerimise tööriistad kipuvad arutelu domineerima. Kuigi need meetmed on olulised, ei alga küberturvalisus tegelikult neist. Praktikas algab see palju varem – hetkel, mil organisatsioon otsustab, kellega ta äri ajab. Kaasaegne äritegevus on sügavalt omavahel seotud. Ettevõtted toetuvad piiriüleselt […]