LEI-kood ja MiFID II: No LEI, No Trade
Mis on MiFID II ja miks see sind puudutab Finantsinstrumentide turgude direktiiv, ingliskeelse lühendiga MiFID II (Markets in Financial Instruments Directive), on Euroopa Liidu õigusakt, mis reguleerib finantsinstrumentidega kauplemist EL-i turgudel. Direktiiv jõustus 3. jaanuaril 2018 koos sellega seotud määrusega MiFIR (Markets in Financial Instruments Regulation). MiFID II eesmärk on tagada finantsturgudel läbipaistvus ja investorite […]
LEI-kood ja rahapesu tõkestamine
Mis on AML ja mida see teie ettevõtte jaoks tähendab? Rahapesu tõkestamine (AML, Anti-Money Laundering) ei ole enam ainult pankade mure. Tegelikult muudab Euroopa Liidu uus regulatiivne raamistik nõuded märkimisväärselt rangemaks ja laiendab kohustuste ringi oluliselt. Seetõttu peavad ettevõtted, kes tahavad finantsüsteemis sujuvalt tegutseda, suutma tõendada enda isikut — kiiresti ja usaldusväärselt. LEI kood on […]
LEI-kood ja maksepettused
Miks maksepettused on iga ettevõtte probleem Kujutage ette, et teie raamatupidamisosakond saab e-kirja. See näeb välja täpselt nagu pikaajalise tarnija sõnum – sama logo, sama allkiri, sama tuttav toon. Sõnumis teatatakse, et tarnija pangarekvisiidid on muutunud, ja palutakse järgmine makse suunata uuele kontole. Makse sooritatakse. Nädal hiljem helistab tegelik tarnija ja küsib, miks arve on […]
LEI-kood ja EMIR
Euroopa tuletisinstrumentide turg on rangelt reguleeritud. Alates 2012. aastast on Euroopa turu infrastruktuuri määrus (EMIR) nõudnud kõigilt tuletistehingute osapooltelt oma tehingutest teatamist. Selle süsteemi üks põhinõudeid on kehtiv LEI-kood. Kui teie ettevõte sõlmib tuletislepinguid, olgu need siis valuutavahetustehingud, intressimäära vahetustehingud, futuurid või sarnased instrumendid, kohaldub EMIR teile sõltumata sellest, kas olete finantsasutus või tavaline ettevõte. […]
LEI System sai RapidLEI eelistatud partneriks
Mis on RapidLEI? 2918 aastal Ubisecure poolt asutatud RapidLEI on maailma suurim GLEIF-i akrediteeritud LEI-väljastaja. RapidLEI väljastab LEI koode rohkem kui 150 jurisdiktsioonis üle maailma. RapidLEI teenindab panku, KYB-lahendusi, usaldusteenuse pakkujaid ja finantstehnoloogia platvorme üle kogu maailma. Kokku haldab oma LEI-koode RapidLEI kaudu üle 450 000 kliendi, sealhulgas BNP Paribas, Tesla ja FedEx. Mis on […]
LEI-kood ja ISO 20022
Välismaksed on tuginenud aastakümneid tagasi loodud andmevormingutele. Digitaalne rahandus on sellest ajast peale muutunud ülemaailmse kaubanduse selgrooks, kuid sõnumivahetuse standardid on jäänud hätta sammu pidamisega. See muutus 2025. aasta novembris, kui lõppes SWIFT-i kooseksisteerimise periood ja ISO 20022 muutus ainsaks välismaksete sõnumite standardiks. See muutus on suurem kui lihtsalt tehniline uuendus. Uus vorming toob kaasa […]
LEI-kood ja MiCA: mida krüptovarateenuse osutajad peavad teadma
EL-i krüptovaraturu määrus, tuntud kui MiCA (määrus EL 2023/1114), on maailma esimene terviklik õigusraamistik krüptovaraturu jaoks. See muutis reegleid kõigi jaoks, kes tegutsevad Euroopa krüptosektoris. Ühel selle vähem arutatud nõuetest pole mingit pistmist plokiahela tehnoloogiaga. See puudutab seda, kuidas ettevõte oma identiteeti tõendab. Siinkohal tulebki mängu LEI-kood. Mis on MiCA ja keda see puudutab? Euroopa […]
LEI kood ja KYB: kuidas tuvastada äripartnereid usaldusväärselt
Mis on KYB? KYB ehk „Tunne oma äriklienti“ (Know Your Business) on protsess, mille käigus kontrollitakse äripartnerite, tarnijate ja klientide identiteeti, omandistruktuuri ja õiguslikku staatust – nii enne ärisuhte alustamist kui ka selle ajal. KYB arenes välja laiemast KYC (Tunne oma klienti) raamistikust. KYC hõlmab kliendi hoolsusmeetmeid üldiselt, kehtides nii eraisikutele kui ka juriidilistele isikutele. […]
Miks tehisintellekt vajab usaldusväärset äriidentiteeti
Miks on äriidentiteet tehisintellekti jaoks oluline Tehisintellekt muudab seda, kuidas ettevõtted andmeid töötlevad, riske hindavad ja otsuseid langetavad. Finantsasutused kasutavad tehisintellekti pettuste tuvastamiseks, krediidiriski hindamiseks ja vastaspoole isiku tuvastamiseks. Erinevates tööstusharudes toetuvad automatiseeritud süsteemid üha enam tehisintellektile, et kontrollida tarnijaid, partnereid ja kliente enne lepingute sõlmimist või tehingute tegemist. Kõigil neil juhtudel on üks ühine […]